CaixaBank lanza las nuevas carteras Smart Allocation

CaixaBank ha lanzado las nuevas Smart Allocation. Una nueva solución de gestión discrecional que ofrece una gestión dinámica con mayor control de la volatilidad. A través de un modelo cuantitativo  identifica distintos escenarios de mercado para ajustar el nivel de riesgo de la cartera.

Están dirigidas a clientes asesorados de Banca Privada y Premier. Clientes que buscan tener exposición a mercados atenuando el efecto de los extremos de los ciclos de valoración en renta variable. Se pueden contratar con una inversión inicial de 6.000 euros.

El modelo matemático de las Smart Allocation utiliza variables que analizan el ciclo económico, el valor relativo entre los activos y las tendencias a corto plazo en los precios. Así, el modelo identifica distintos escenarios de mercado que generan ajustes en la cartera.

Esta nueva gama de carteras permite elegir entre distintos perfiles en función del peso en renta variable y de acuerdo a las expectativas de rentabilidad del cliente y al horizonte temporal de la inversión: Tranquilidad (máximo de 30% en renta variable y con un horizonte a 4 años); Patrimonio (máximo de 60% en renta variable, de 4 a 6 años) e Inversión (máximo de 100% en renta variable, con un horizonte superior a 6 años).

 

CaixaBank, líder en gestión discrecional de carteras

CaixaBank completa su oferta de soluciones de gestión discrecional con dos gamas diferenciadas: la gama Smart, compuesta por las carteras Smart Money y Smart Allocation, de gestión indiciada; y la gama Master, de gestión activa con el asesoramiento de terceras gestoras en determinadas clases de activo.

La entidad se consolida como líder en gestión discrecional en España con más de 25.000 millones de euros bajo gestión. La gama Smart cuenta con más de 1.600 millones de euros y la gama Master suma más de 20.400 millones de euros. Por último, las carteras Asset Plus, disponibles para clientes de CaixaBank Wealth, cuentan con más de 3.200 millones de euros bajo gestión.